Коротко
Власти намерены ввести в крипторегулирование обязательную полную идентификацию клиентов (KYC), контроль операций и переводов, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов. Соответствующие требования включены в пакет к базовому законопроекту, который планируется принять до 1 июля 2026 года в рамках исполнения международных стандартов.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — сказала советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Международные требования и риски
FATF выработала правила по обороту криптовалют, в том числе требование сопровождать переводы информацией (travel rule). Если к очередной оценке в 2028 году Россия не подтвердит соответствие стандартам, это может привести к включению в серая или чёрные списки организации и усилению финансовой изоляции.
Основные изменения для участников рынка
- Все новые участники крипторынка обязаны проводить полную идентификацию клиентов: сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Действующим клиентам, выходящим на крипторынок, потребуется доидентификация — сбор дополнительных сведений.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Введётся обязательный контроль за пятью новыми видами операций, связанными с цифровой валютой и цифровыми правами; порог информирования Росфинмониторинга — от 1 млн рублей (контроль касается наиболее крупных операций, а не тотального слежения).
- Депозитарии и банки получат право отказывать в заключении договоров цифрового счёта при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: на её основе будут приниматься ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия — отсрочек не предусмотрено, компании должны готовиться заранее.
Пакет требований направлен не только на исполнение международных обязательств, но и на декриминализацию крипторынка через внедрение комплексной антиотмывочной системы.
