Банк России относит перевод средств на собственный счёт через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества. Эти критерии используются банками при мониторинге операций и помогают выявлять потенциально рискованные транзакции.
Ключевые признаки подозрительных операций
- снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод себе через СБП свыше 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Другие тревожные сигналы
К признакам нетипичного поведения клиента относятся: снятие денег в необычное время суток, операции на нетипичные суммы или в непривычных местах, запросы на выдачу наличных новыми способами (например, по QR‑коду), а также изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Также банки обращают внимание на изменение характеристик устройства, с которого выполняются операции, наличие на нём вредоносного ПО и случаи, когда в течение одного дня было пять и более отказов в выдаче наличных.
Отмечают, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
